LA OCDE ANTE LOS DELITOS FINANCIEROS.

        EL LAVADO DE DINERO Y LA CORRUPCION DELITOS TIPIFICADOS EN COLOMBIA

Por: Jorge Vergara Carbò - Colaborador - Para tratar los temas relacionados con los delitos financieros la OCDE ha programado 

conjuntamente con la banca central de: Francia, Inglaterra, Italia, y el Banco Mundial 

el séptimo taller sobre mercado de capitales en Paris, el día 29 de septiembre del presente 

año, en una agenda apretada a tratar en un solo día. La cual describimos textualmente:

29 de septiembre de 2026

9:00 Palabras de apertura

Stefano Scarpetta (OCDE) 

9:10 Sesión 1: El dólar estadounidense, las carteras de inversión globales y la transmisión de perturbaciones financieras

Modera: Marco Albori (Banco de Italia)

9:15 ¿Quién posee Estados Unidos? Rentabilidades nacionales y extranjeras en los mercados de capitales estadounidenses — Alexandra Tabova (Reserva Federal de Estados Unidos)

9:45 Comentario: Andreas Schrimpf (Banco de Pagos Internacionales)

9:55 Preguntas y respuestas

10:00 Perturbaciones de la Reserva Federal: ¿qué valores se mueven realmente? — Urszula Szczerbowicz (SKEMA Business School)

10:30 Comentario: Georgios Georgiadis (Banco Central Europeo)

10:40 Preguntas y respuestas

10:45 Pausa para café

11:00 Sesión 2: Efectos transfronterizos de las políticas: de las políticas industriales a las monedas digitales

Modera: Andrés Fernández (Fondo Monetario Internacional)

11:05 Políticas industriales, desequilibrios globales y hegemonía tecnológica — Ambrogio Cesa-Bianchi (Banco de Inglaterra)

11:35 Comentario: Lukasz Rawdanowicz (OCDE)

11:45 Preguntas y respuestas

11:50 Entradas de capital en monedas estables y sus efectos en los mercados de divisas — Federico Grinberg (Fondo Monetario Internacional)

12:20 Comentario: Massimo Ferrari Minesso (Banco Central Europeo)

12:30 Preguntas y respuestas

14:00 Mesa redonda sobre políticas

Modera: Matthieu Bussière (Banco de Francia y presidente del Grupo de Trabajo Consultivo sobre los Códigos de la OCDE)

Participantes: Stephanie Curcuru (Reserva Federal de Estados Unidos), Gian-María Milesi Ferretti (Brookings) y Brad Setser (Consejo de Relaciones Exteriores de Estados Unidos).

15:45 Sesión 3: El papel de los fondos de inversión, los medios de comunicación, las narrativas y las percepciones del mercado

Modera: Dennis Reinhardt (Banco de Inglaterra)

15:50 De Bruselas a Bangkok: cómo los fondos de inversión transmiten efectos financieros transfronterizos — Christoph Kaufmann (Banco Central Europeo)

16:20 Comentario: Bryan Hardy (Banco de Pagos Internacionales)

16:30 Preguntas y respuestas

16:35 Los fundamentos económicos extranjeros vistos desde perspectivas nacionales: diferencias entre países en su interpretación y flujos internacionales de capital — Wentong Chen (Universidad de Santa Clara)

17:05 Comentario: Camille Macaire (Banco de Francia)

17:15 Preguntas y respuestas

17:30 Conferencia principal

Modera: Filiz Unsal (OCDE)

Pierre-Olivier Gourinchas (Universidad de California, Berkeley): «El sistema monetario internacional: desafíos actuales y futuros»

18:30 Palabras de clausura — Andrés Fernández (Fondo Monetario Internacional)

Esta temática, ha sido tema de interés para la OCDE, por ello son diversos los documentos publicados sobre el tema relacionado con los delitos financieros al igual que sus proyecciones sobre el comportamiento de la economía mundial y en especial la de los países socios de la 

OCDE. Sobre la actividad económica acaba de publicar los resultados de las proyecciones a septiembre de este año, comparada con las publicadas en junio del mismo año, que preveía un crecimiento del 2.8%, y ahora contempla un 2.9%, lo que es una buena señal a pesar de 

continuar la guerra en Irán y Rusia-Ucrania, que ha disparado los precios de los combustibles y por ende de los fertilizantes disparando la inflación. Lo que a su vez disparo las tasas de referencia de los bancos centrales para frenar la inflación que ha vuelto a crecer y 

especialmente en Colombia ubicada hoy en el 6.24%, con un fenómeno del niño que disparara los alimentos y que de darse un apagón lo más seguro es que la inflación se saldrá de madre.

La OCDE estima para Colombia un PIB del 2.4%, en el año 2026 y uno del 2.1% para 2027, proyecciones basadas en un déficit fiscal del 5.8% para el 2026, y del 4.7% para el 2027, cifras que no concuerdan con la realidad dado que el

gobierno de ADLE habla de un déficit este año del 7.2%, y el del 2027, en un 9.4%, con un endeudamiento del 67% del PIB. Con el agravante 

que el déficit `primario se estima en 4.5% del PIB, es decir gastamos más de lo que recaudamos, situación insostenible que amerita un ajuste 

fuerte por parte del gobierno central. Ajuste que no parece aplicarse para el año 2027, dado que el presupuesto presentado por el gobierno y aprobado en las Comisiones económicas del Congreso en primer debate por $634.9 billones, arrastra un faltante por cubrir de unos $60 billones, que el gobierno no ha explicado de donde los van a sacar.

Esta situación, es posible que lleve a la OCDE, como al Banco Mundial, al FMI y al BID, a revisar en octubre el FMI y el Banco Mundial en su congreso en Tailandia las proyecciones de Colombia para el 2027 y 2028 hacia la baja, y el BID en la asamblea de marzo del 2027.

PROYECCCIONES DE LA OCDE SEPTIEMBRE 2026 ECONOMÌA MUNDIAL

PAISES	PIB 2025	PIB 2026	PIB 2027
MUNDO	3.4	2.9	3.0
G 20	3.3	3.1	3.0
ZONA EURO	1.3	1.0	1.0
JAPÒN	1.2	0.8	0.7
CHINA	5.0	4.5	4.2
INDIA	7.8	7.1	6.5
REINO UNIDO	1.3	1.1	1.0
USA	2.1	2.2	2.1
CANADA	1.9	0.9	1.3
RUSIA	1.0	0.5	0.6
ARGENTINA	4.5	2.6	3.0
BRASIL	2.3	2.0	1.9
MEXICO	0.7	1.5	1.8
COLOMBIA	2.6	2.4	2.1

Fuente: OCDE

QUE HA PLANTEADO LA OCDE SOBRE LOS DELITOS FINANCIEROS

Para profundizar esta temática, la OCDE programo para el día martes 29 de septiembre en París, el séptimo Taller sobre movimiento de capital financiero y policía fiscal, el cual 

indicamos anteriormente. En seminarios anteriores y en trabajos de investigación la OCDE se ha pronunciado sobre el lavado del dinero y sus formas de prevenirlo, incluso tiene diseñado 10 principios básicos que deben cumplirse para atacar con vehemencia el delito tributario, el 

lavado de dinero, la corrupción delitos tipificados en los códigos de cada país. EL daño que le causa a la economía del país estos delitos ponen en riesgo la seguridad nacional, dado que mucho de este dinero financia el terrorismo, y por supuesto distorsiona el comportamiento de la economía.

La OCDE dice:” Los delitos financieros, como el fraude fiscal, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, socavan los intereses políticos y económicos de los países y representan una grave amenaza para la seguridad nacional. Los delitos fiscales son una 

fuente clave de dinero sucio. Por esa razón, las autoridades tributarias tienen un importante cometido a la hora de detectar y comunicar actividades de lavado de activos y financiación del terrorismo”.

Más adelante sigue diciendo “los delitos fiscales afectan negativamente a todos los países, ya que dificultan la movilización de los recursos nacionales y erosionan la confianza pública en el Estado y los sistemas financieros. Esto puede resultar en una variedad de consecuencias negativas, ya que desvía recursos de los servicios e infraestructura pública esenciales y, en 

muchos casos, se utilizan para financiar otros delitos graves como la corrupción, el tráfico de bienes y personas, y el terrorismo. La lucha contra los delitos fiscales requiere de una respuesta rápida y coordinada por parte de las autoridades fiscales y otras autoridades responsables de investigar delitos financieros, bajo leyes y procesos claros y transparentes.”

Continúa La OCDE diciendo “los delitos fiscales y financieros se vuelven más globales que nunca y, si no se controlan, pueden socavar el estado de derecho y la confianza pública en el sistema legal y financiero. Los desarrollos tecnológicos también están llevando a la aparición 

de nuevos riesgos, incluido el crecimiento de los delitos cibernéticos, el creciente uso indebido de las criptomonedas y una nueva generación de facilitadores profesionales sofisticados capaces de crear estructuras complejas y opacas, y mover dinero en tiempo real de manera creciente”.

El esfuerzo para combatir los delitos financieros y en especial el lavado de dinero es y debe ser constante, especialmente en nuestro país por el narcotráfico que según la EAFIT representa el 4.4% del PIB, unos US$16.500 millones, dinero ligado con otros males de 

nuestra economía el contrabando que socava la poca industria que tiene el país, al igual que los recursos de los Departamentos por el contrabando de licores y cigarrillos , la corrupción que permea en todo el territorio nacional en la justicia, entes de control, fuerzas militares, 

alcaldía, gobernaciones y ministerios , por la formación de especialistas en lavar dinero que se valen de todos los mecanismos posibles para evitar ser detectados o que se les permite por la corrupción imperante en las entidades encargadas del control de lavados de activos, que cada día se dificulta más con los avances tecnológicos existentes.

Finalmente, comparto totalmente lo expuesto por el presidente ADLE en su intervención del domingo 27 de septiembre, que la economía colombiana está afectada por el narcotráfico y la corrupción , mostrando una supuesta opulencia en estos cuatro años, que le ha servido a los 

de la Colombia Humana  afirmar “ atacan al gobierno diciendo que la economía está mal, y los centros comerciales están llenos, se construyen viviendas de lujo 

y transitan por las calles coches de alta gama” Espejismo, que no concuerda con la realidad del país, por ello el señor presidente Abelardo De La Espriella ayer dijo “ existe una "quimera" económica en las 

calles sostenida por el dinero del narcotráfico y la corrupción, que contrasta con el saldo en rojo del Estado.

Y agregó: “Mientras el Estado colombiano está sobregirado, mientras paga una deuda costosísima (...) en la calle hay una economía paralela que se ha sostenido con los dineros ilícitos que provienen de haber convertido a Colombia en el primer productor de cocaína del mundo". Fotos de Internet. Paris, septiembre 29 de 2026.